Las finanzas, tanto en los negocios como en las personales, son muy importantes y entenderlas es gran importancia, ya sea que solo queramos llevar un registro de nuestros ingresos y gastos mensuales, trimestrales o anuales, o como gerente, ejecutivo o gerente financiero de una empresa.

¿Qué son las finanzas?

El concepto financiero más claro es el que lo define. “Es como el arte y la ciencia de administrar el dinero.” En el ámbito personal, las finanzas afectan las decisiones personales de todos, como: cuánto gastar de los ingresos, cuánto ahorrar e incluso cuánto invertir.

Las finanzas corporativas son una función que proporciona dirección y orientación sobre cómo una empresa utiliza su capital. Las empresas privadas y las entidades de crédito son los principales usuarios de la financiación empresarial. Las organizaciones más grandes pueden incluso contratar a un gerente financiero o utilizar un departamento de finanzas para tomar decisiones financieras. Esta es la razón por la cual las finanzas comerciales a menudo tienen en cuenta la información comercial interna y externa al respaldar las decisiones comerciales.

En el campo de la gestión se toman casi las mismas decisiones, pero la diferencia es que, a nivel empresarial, el objetivo es maximizar las ganancias de la empresa a través de dos mecanismos; y cómo reinvertir las ganancias, aumentando así el valor de las acciones de la empresa. y aumentar la riqueza de los propietarios de las empresas (accionistas). 

Las empresas utilizan principios financieros para revisar y analizar las decisiones de inversión. Los dueños y gerentes de negocios invierten su capital en acciones o bonos para obtener un retorno financiero sobre el capital ahorrado. Esto crea un flujo de ingresos pasivos para el negocio. Los principios de finanzas comerciales garantizan que las empresas no realicen inversiones riesgosas que consuman demasiados recursos de la empresa y provoquen pérdidas de flujo de caja. Medir la cantidad de riesgo frente a la tasa de rendimiento es común en la financiación empresarial.

Importancia de las finanzas 

El mundo de los negocios abarca múltiples disciplinas, pero el aspecto más importante para la supervivencia de una empresa es su búsqueda constante para aumentar su valor; sin embargo, a menudo es difícil determinar la mejor manera de lograrlo.

En este punto, las finanzas corporativas entran en escena. Por un lado, se puede decir que las finanzas de una empresa son el combustible de los negocios hoy en día, pero su gestión es igualmente importante para el éxito de una organización.

La empresa en sí misma es una entidad o institución dinámica, y su desarrollo y progreso dependen de la forma en que se gestione, en la que juega un papel importante la gestión eficiente del capital o de los fondos, y es aquí donde radica la importancia del sector financiero.

Este campo está diseñado para optimizar e incrementar los beneficios generados. Por lo tanto, ha demostrado ser crucial para las empresas, ya que proporciona información oportuna, útil y relevante para actuar, diseñar estrategias y tomar las mejores decisiones que beneficien a la organización.

Este tipo de información ayuda a predecir el futuro y visualizar hacia dónde se dirige su empresa, por lo que necesita mucho enfoque y capacidad para hacerlo.

Está claro que un negocio o empresa no puede progresar sin centrarse en las finanzas, e incluso este departamento puede dar respuesta a todo tipo de preguntas que surjan, como por ejemplo: ¿Mi empresa es rentable y solvente? ¿Cuánta ganancia generaré en un año? ¿Es hora de invertir en bolsa?, ¿Puedo adquierir otra empresa?

¿De qué se encarga un departamento de finanzas?

Toda empresa que aspire a ascender debe contar con un departamento financiero fuerte y estable que le permita administrar de manera efectiva todo lo relacionado con las finanzas y el presupuesto de la empresa. El funcionamiento del sector en la empresa asegurará su estabilidad económica

Teniendo en cuenta que el objetivo principal de este departamento es agregar valor al negocio mediante la definición de políticas de uso de recursos, es responsable de un conjunto de reglas, las cuales entenderemos a continuación:
  • Medir la estrategia: Una vez identificado lo que la empresa va a lograr, cuándo y qué recursos utilizar, finanzas debe enfocarse en esa meta y determinar el costo de los pasos necesarios para lograr la meta planteada.
  • Control de Resultados: Este departamento es responsable de monitorear y registrar los recursos, y cuando las métricas caen por debajo de lo propuesto cuando se planteó la estrategia, un representante del departamento debe notificar al equipo para tomar las acciones correctivas necesarias.
  • Mantener la disponibilidad de recursos: el departamento de finanzas debe asegurarse de que los recursos necesarios para completar las tareas están disponibles y no falten en ningún momento.
  • Registro de datos operativos y financieros: El registro continuo de los datos operativos y financieros de la empresa es responsabilidad del personal de este departamento. Por lo general, se realiza mensualmente y le permite comparar el desempeño de su empresa en relación con las metas establecidas.

Las funciones del departamento financiero son bastante complejas, y si bien son actividades altamente especializadas, los empresarios deben ser capaces de comprender el lenguaje y las operaciones que realizan, lo que les permitirá mantener un verdadero control sobre el negocio.

Prácticas financieras saludables para tu empresa.

La salud financiera de tu negocio necesita de buenas prácticas financieras.

En la gestión financiera existen varias prácticas saludables para optimizar tus ingresos. A continuación, hemos recopilado una lista de los que creemos que se adaptan mejor a su empresa en función de nuestra experiencia.

  1. Divide tus gastos personales y los de tu empresa.

No puede tratar el dinero de la empresa como si fuera suyo. Puede ser simple, pero no está de más endurecerlo. Desde el principio, asigne un salario fijo y respete esta cantidad, que puede aumentar de acuerdo con el flujo y reflujo de la economía. Idealmente, debe mantener su cuenta bancaria separada de la cuenta de su empresa para no utilizar los recursos de la empresa para fines personales.

  1. Mantén monitoreados tus recursos.

Un control adecuado sobre los flujos de entrada y salida de dinero de la empresa es fundamental para evitar incurrir en costos adicionales. En general, no puedes gastar nada que no hayas ganado antes, o gastar más de lo que has generado. La idea es aumentar los ingresos por ventas en lugar de quedar atrapado en gastos excesivos o redundantes.

  1. Conoce la información financiera de tu empresa.

Saber lo que factura nuestra empresa es un punto básico y necesario. A veces, esto se pasa por alto, ya que se considera una lista de verificación de ingresos y gastos. Sin embargo, nos permite establecer objetivos financieros y comprender el valor real de los activos y pasivos. Se recomienda generar estados financieros trimestralmente.

  1. Busca asesoría en el tema.

La gente da por sentado que los directores de empresas son expertos en finanzas, pero quizás no todos lo sean porque existen modelos de negocio como profesión y no todos están preparados para entender las finanzas. Por lo tanto, contratar a un experto o consultor en contabilidad y finanzas es una inversión a largo plazo.

Una buena gestión financiera dominada por profesionales ayudará a que las finanzas de la empresa fluyan de manera eficiente.

  1. Guarda una reserva de efectivo.

De esta forma, estarás preparado para cualquier eventualidad y actuarás en consecuencia. Tener en reserva al menos tres meses de gastos de funcionamiento. Intente poner el dinero en el banco, o “poner a trabajar” algún vehículo de inversión que le traiga una ganancia.

  1. Procura no pedir préstamos, líneas de crédito, etc.

Otra práctica saludable para las finanzas corporativas es evitar en la medida de lo posible incurrir en costos de endeudamiento. Solo tienen sentido si las inversiones duplican su capacidad de producción y/o a menos que aumenten sus posibilidades de vender más.

  1. Implementa un software administrativo.

Aprovecha al máximo la tecnología. Incluso si tiene un contador profesional, usar un software que puede ayudarlo a tener más control significa poder ver información esencial como ahorros y ganancias, podrá tomar decisiones comerciales o comprender áreas de mejora que existen en su negocio.

Controlar las finanzas de tu empresa ¿por qué?

Todas las empresas se enfrentan a riesgos cuando deciden “invertir, dar crédito a los clientes, realizar las tareas operativas del día a día, diseñar nuevos productos, lanzar campañas publicitarias…”, lo que requiere la introducción de modelos de gestión de riesgos lo suficientemente potentes como para controlar, evaluar y analizar posibles amenazas.

Las finanzas son un factor clave en el éxito de una empresa. ¿Qué estás haciendo para evitar grandes deudas y gastos excesivos? Sin embargo, observe cada uno de sus movimientos para que las cosas no se salgan de control, lo cual es una tarea que requiere demasiado tiempo para el director financiero, a veces fuera del control del 100%.

 

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